用户报案 万元存款不翼而飞

    2015年2月9日，镇坪县城关镇居民黄某到镇坪县公安局报案：农行卡里的4万元存款不翼而飞。接到报案后，镇坪县公安局立即展开侦查工作。

    利用信用卡实施诈骗的这种新型诈骗手段，镇坪县公安局还是首次遇到，且诈骗金额较大，公安局高度重视，迅速成立由局长任组长、主管副局长任责任组长、精锐警力为组员的专案组，全力以赴展开侦破工作。

    银行卡明明在黄某手里，钱怎么就不翼而飞了呢？这让首次办理此类案件的侦查民警百思不得其解。为了及早解开谜团，局长组织专案组成员紧急召开了案情分析会。会上，确立了“专案经营，串并案件，分步抓捕”的工作思路，分别成立了资金查控组、人员查控组和情报研判组。专案组确立了侦查思路，一路侦查员以刷卡地为中心辐射周边，调查走访，排查侦破线索。同时到金融部门查询黄某农行卡的流水情况，调查4万元现金的去向。

                     锲而不舍 辗转万里全力侦破

    根据具体部署，专案组民警兵分两路：一路及时联系持卡人黄某，了解持卡人日常活动等相关信息；另一路办案民警及时与报案银行核实该信用卡消费流水及消费地点，为下一步侦破提供强有力的支撑。

    由于该案涉及范围广，发案次数多，侦破难度相当大，局领导一直关注着该案的进展，多次听取一线办案民警汇报，了解案件侦破情况，制定措施，为案件侦查指明方向。为案件早日告捷，公安局办公室经常灯火通明，彻夜不熄。侦查人员常常熬得两眼通红，却依然精神十足。专案组调取的银行流水详单和电话清单足足有上千页，装订了厚厚几卷，侦查员通宵达旦对着一串串枯燥的数字逐条进行分析，发现涉案手机号码是山东、江西等地，受害人帐上资金流向山东、江西、广东等地，被骗的钱也是在山东转走的，一条条线索都指向了山东、江西、广东等地。

    有了方向，侦查人员立即行动起来，分头跨山东、江西、广东、福建、云南5省调取了嫌疑人的银行账单、人员活动轨迹、电话清单等，搜集各类证据材料300余份，查清了涉案资金流转过程。经过一个多月的侦查，专案民警基本摸清了这个诈骗团伙的主要成员和活动规律，专案组决定收网。2015年5月6日根据侦技情报在山东枣庄市中区将犯罪嫌疑人孟某抓获，在其家中查获转账小票、电脑、POS机、银行卡和手机等重要证据。

                顺藤摸瓜  犯罪嫌疑人相继异地落网

    再狡猾的狐狸，也逃不过猎人的眼睛。该案属于信用卡诈骗案件，所有“空套”业务全部在POS机及网上操作，没有案发现场，且地域跨度大，犯罪嫌疑人作案手段狡猾，案件线索非常少，这给侦破工作带来了很大的难度。于是，专案组民警决定根据POS机刷卡地点及资金流向顺藤摸瓜，很快又锁定了另一名嫌疑人张某。为避免打草惊蛇，目前能做的只有等待抓捕时机，并继续进行外围取证，待抓捕时机成熟时，由专案组长决定统一部署收网。

    2015年5月25日，专案组顺藤摸瓜，获悉犯罪团伙正在组织人员在南昌锦都皇冠酒店房间内实施盗刷银行卡，侦查员在当地警方的大力配合下，在酒店房间内将正在制作并盗刷银行卡的张某和刘某抓获，现场抓获一套写卡设备、笔记本电脑一台、POS机两部、U盘一个及大量银行卡和转账手机，另外有两名犯罪嫌疑人被云南红河警方抓获。为查清涉案资金流向，侦查员再次奔赴东莞市，2015年7月24日在当地警方的配合下，抓获了为诈骗团洗钱的两名嫌疑人王某和庄某。

专案组经过3个多月的艰辛努力，破获串并案件12起，涉案资金594万余元。摧毁提供伪造银行卡并实施盗刷的犯罪团伙1个，抓获犯罪嫌疑8人，查获洗钱团伙组织2人，查获大量银行卡及伪造银行卡设备一套，有力的打击了盗刷银行卡犯罪的嚣张气焰。目前，经过大量调查取证工作，犯罪嫌疑人张某、孟某等已被移送检察院审查起诉，等待他们的将是法律的严惩。

（签发：邝吉学 编辑：王大春）