旬阳县公安局推行“335”模式精准防范电信诈骗

  今年以来，旬阳公安局紧紧围绕市局“三个精准防范”攻坚战要求，全力防范全县电信诈骗犯罪活动，积极探索，创新工作，推行“335”模式防范电信诈骗。全力确保“三个精准防范”扎实有效推进。

    一、“三个一”强化组织保障

    一把手工程。成立由局长任组长，分管管副局长任责任组长的打击防范电信网络诈骗犯罪领导小组，明确刑侦为牵头单位，强化统筹协调、资源整合和工作衔接，建立多警种合力侦查打击电信诈骗犯罪工作机制，实现对犯罪群体的规模化打击。按照情报行动一体化机制框架，根据电信诈骗犯罪的规律特点，建立反电信网络诈骗犯罪大数据平台，研究制定刑侦、技侦、网安、派出所等多部门一体化联动工作机制，实现分工负责、快速反应、同步上案。

    一个机构。一是成立工作专班。成立防范电信诈骗工作领导小组，组织协调全市防范电信诈骗工作，从相关业务部门抽调10余名优势警力集中办公，通过动态检查、定期抽查、细化奖惩等方式，落实防范宣传责任，确保工作扎实稳步推进。二是针对辖区电信诈骗案件发案情况，成立了防范电信诈骗工作小组，确定了骨干民警，负责防范电信诈骗宣传工作。同时，制定了《防范电信诈骗宣传工作方案》，对值班民警受理电信诈骗警情，到案件的初查、回访、每日报告反馈以及外宣等方面工作均作出了规定，提出了要求。

   一套人员。组织办案经验丰富、业务能力强、政治素质过硬、吃苦耐劳的民警组成打击电信诈骗犯罪专案小组，负责电信诈骗案件收集与办理，加强对电信诈骗犯罪的研究，准确把握电信诈骗特点，提升公安机关打击防范电信诈骗犯罪能力。

    二、推行“三项”运行新机制

    警银协作机制。明确了防范打击电信诈骗警银联席会议每半年召开一次，由县公安局牵头召开，通报前阶段工作，及时发现纠正工作中出现的问题，部署下一步工作。公安和银行建立联络员制度，开通绿色通道。对重大电信诈骗案件可以先行查询涉案银行卡情况，办案部门应在最短时间内给银行补齐法律手续，由此引起的法律责任由公安机关承担。

    多警联动机制。一是建立联席制度。每月会同人民银行、银监召开银行系统保卫联席会议，第一时间通报全市电信诈骗犯罪的新手段新方式和防范举措，公布近期电信诈骗案件的银行卡网银登陆以及转账IP地址、银行卡信息、通讯号码等情况，指导金融网点适时改变工作思路和重点，加以防范。二是严格责任追究。对发生万元以上及柜面转帐汇款成功的电信诈骗案件，要求民警“一对一”开展专项倒查，查找防范漏洞，强化责任追究。对于防范不到位、措施不落实的涉案金融网点进行通报。积极加强与市局网安、情报等部门的合作，形成协同配合的联动机制，充分发挥专业优势，人力优势、技术优势，积极研究电信诈骗犯罪特点，为破案提供新思路、新方法，为实施精确打击提供强力的技术支持、情报支撑。

    宣传监管机制。一是建立常态宣传机制。紧紧抓住“平安企业”创建有利时机，内保部门将各家银行落实宣传工作情况列入企事业单位内部治安日常监督检查范围，要求各银行根据公安机关通报案件情况，及时针对最新诈骗手段和防范措施进行内部宣传，发挥银行网点、自助服务区和现金柜面防范宣传阵地作用。二是依托全市银行金融机构例会平台，积极推动将防范电信诈骗宣传工作纳入各银行网点综合绩效考核，将常态防范宣传任务明确到银行网点。围绕银行网点常态宣传工作，全市内保部门每月定期实地指导和督促检查，对宣传氛围不浓、措施不实的单位限期整改，逾期不整改的纳入企事业单位内部治安绩效考核。

    三、落实“五项制度”

    情报会商制度。针对已经发生的电信诈骗案件，该局局领导亲自挂帅，组织精兵强将进行研判，向上报告获取支援，集结网安、刑侦、经侦、技侦等多警种资源，全县、全警、全网、全力查找线索。

    信息上报制度。定期实地检查落实客户办理转账汇款、办理网银等业务时“三问、两看、一核对”阻截通讯网络诈骗标准化流程和提示签字制度，并及时上报公安机关。指导督促实行自助区域巡查值守制度和疑似诈骗报警机制，对发现有明显涉案嫌疑的转账汇款情形且不听劝阻的，由银行工作人员拨打公安110报警，中止该笔款项划转业务办理。同时，由银行大堂工作人员加强言语沟通稳住疑似被骗人员，等待公安机关处警民警初查甄别，有效提升银行网点的劝阻堵截效能。

    表彰奖励制度。各银行在本行制定相应的考核奖励办法，对员工成功防范阻截电信诈骗案件的，要在调查核实的基础上，及时给予一定的奖励。对有条件劝阻没劝阻的，公安机关对发案单位实行治安问责，由发案单位根据相关规定予以处罚。此项工作将列入市综治办对各金融机构年度综治考核内容，并按相关规定对发案较多单位实行“一票否决”和责任查究。对各地公安内保部门和银行业金融机构防范电信诈骗犯罪工作进展情况、工作经验、先进事迹、战果成效以及发案倒查等及时进行梳理总结和通报，对识破骗局、成功堵截的银行员工进行表扬，并推荐作为各级见义勇为先进个人予以表彰奖励。同时，推动银行建立健全内部通讯网络诈骗案件防范奖惩制度和发案倒查机制，将防范电信诈骗犯罪作为员工绩效考核的重要内容，与其它银行业务工作同部署、同检查、同考评、同奖惩，层层落实防范电信诈骗犯罪工作责任。

    定期培训制度。加强金融工作人员教育培训。该所近期在国保、刑侦等部门配合下召开了金融机构防范电信诈骗座谈会，提高金融从业人员防电信诈骗责任和知识水平，同时分别到城区6家金融机构，分头培训营业网点工作人员，让他们见到客户向陌生人汇款，或无故把大量现金汇往外地等情形时，及时提醒这些客户谨防上当受骗，从汇兑环节上减少电信诈骗案件发生。